במה שנחשב לאחת הפעולות הדרמטיות ביותר שביצעה ממשלת ארצות הברית בתחום הפשיעה הפיננסית, משרד המשפטים האמריקאי (DOJ) הודיע השבוע על תפיסה של כ-127,000 ביטקוין – בשווי מוערך של כ-15 מיליארד דולר – במסגרת חקירה נגד רשת הונאה בינלאומית שפעלה מקמבודיה. מדובר בתפיסת הקריפטו הגדולה ביותר בתולדות המדינה, ובאחת הפעולות המשפטיות המשמעותיות ביותר שנעשו עד כה נגד הונאות בתחום המטבעות הדיגיטליים.
הונאת "שחיטת החזירים": מאחורי הקלעים של תעשיית הונאה גלובלית
בלב הפרשה עומד צ'ן ג'י, הידוע גם בשם "וינסנט", אזרח סיני בן 37 ומייסד קבוצת Prince Holding Group. לפי כתב האישום שהוגש בבית המשפט הפדרלי בברוקלין, ניו יורק, ג'י ניהל רשת פשיעה מאורגנת שהפעילה מתקני כפייה ברחבי קמבודיה. באותם מתקנים, כך נטען, הוחזקו אנשים בניגוד לרצונם ונאלצו להשתתף בהונאות השקעה במטבעות קריפטוגרפיים – הונאות שכוונו לקורבנות מכל רחבי העולם.
המודל שפעל בו ג'י מוכר בכינוי "Pig Butchering" – מונח שמתאר שיטה מתוחכמת של הונאה רגשית. הקורבנות יוצרים קשרים אישיים לכאורה עם מתחזים ברשתות החברתיות או באפליקציות היכרויות, שבשלב מסוים מציעים להם "הזדמנות השקעה" מפתה בפלטפורמות קריפטו מזויפות. לאחר שהקורבן מפקיד סכומי כסף משמעותיים, הקשר נקטע – והכסף נעלם.
מה קרה לביטקוין? ולמה הוא לא זז מאז 2020?
לפי מסמכי התביעה, הביטקוין שנתפס היה מאוחסן ב-25 ארנקים דיגיטליים לא מאוחסנים (unhosted wallets), שפרטיהם היו בשליטתו של ג'י. הארנקים הללו לא היו פעילים מאז דצמבר 2020 – מה שמעיד על ניסיון להסתיר את הכספים לאורך זמן. במהלך החקירה, הצליחו הרשויות לרכז את מרבית הכספים לקבוצת כתובות אחת, שכעת נמצאת בשליטת ממשלת ארצות הברית.
המהלך הזה לא רק מסמן הישג טכנולוגי בחקירה של רשתות קריפטו מורכבות, אלא גם מדגיש את היכולת של רשויות החוק לעקוב אחרי כספים גם כאשר הם נעים במרחב מבוזר ובלתי מפוקח לכאורה. העובדה שהביטקוין לא הועבר במשך שלוש שנים עשויה להעיד על זהירות יתר מצד הרשת – או על כך שג'י עצמו ירד למחתרת.
פשיעה פיננסית בעידן הקריפטו: אתגר גלובלי, תגובה מערכתית
"על פי החשד, הנאשם ניהל אחת מהונאות ההשקעה הגדולות בהיסטוריה", אמר ג'וזף נוצ'לה, התובע הפדרלי של מחוז מזרח ניו יורק. לדבריו, הפעולה הזו לא רק נועדה להחזיר נכסים גנובים, אלא גם לשדר מסר ברור לרשתות פשיעה אחרות: גם אם אתם פועלים מעבר לים, אתם לא מחוץ להישג ידה של מערכת החוק האמריקאית.
ראש ה-FBI, קאש פאטל, הוסיף כי מדובר ברשת שכללה "עבודת כפייה, הלבנת הון, הונאות השקעה ונכסים גנובים – שפגעו במיליוני קורבנות חפים מפשע". בין הראיות שהוצגו נמצאות גם תמונות קשות של אלימות פיזית כלפי עובדים במתקני ההונאה – עדות לאכזריות שבה נוהלה המערכת.
הפרשה הזו מדגישה עד כמה הפשיעה הפיננסית בעידן הדיגיטלי הופכת מתוחכמת, חוצת גבולות וקשה לאיתור. אבל היא גם מצביעה על כך שהכלים המשפטיים והטכנולוגיים של רשויות האכיפה מתקדמים בהתאם. קריפטו, ככלי, יכול לשמש הן את הפושעים והן את מי שמנסה לעצור אותם – והשאלה מי ינצל אותו טוב יותר, תמשיך להעסיק את העולם הפיננסי עוד זמן רב.
