ה-FBI הכריז השבוע על סיום מוצלח של אחד המבצעים – מהמתוחכמים ביותר שנעשו בתחום הקריפטו – "מראות טוקן". במסגרת המבצע, סוכנים פדרליים יצרו מטבע קריפטו מזויף בשם NexFundAI, שהוצג לציבור כהשקעה חדשנית בפרויקט של בינה מלאכותית. הנוכלים לא חשדו בדבר, וככל הנראה ראו במטבע הזדמנות נדירה לרווח קל ומהיר. אך מה שהם לא ידעו הוא שהמטבע הזה נוצר במטרה אחת בלבד: להפיל את רשת ההונאה שלהם.
תפקידן של החברות בפרשה
במשך חודשים, ה-FBI ניהל את המטבע באופן שנראה לגיטימי לחלוטין. החברות המעורבות, כמו ZM Quant, CLS Global ו-MyTrade, הציגו עצמן כ"עושי שוק" (market makers), שאמורות לשמור על נזילות בשווקים, אך למעשה היו מעורבות במניפולציות מסחר. לפי ההאשמות, הן ביצעו "מסחר שטיפה" (wash trading) – יצירת נפחי מסחר פיקטיביים שנועדו לנפח באופן מלאכותי את ערך המטבע NexFundAI.
ZM Quant ניהלה את המסחר והעניקה ייעוץ לניפוח המחיר כדי למשוך משקיעים. גם CLS Global ו-MyTrade פעלו באותה דרך, כשהן יוצרות מצג שווא של פעילות מסחר ערה, מה שהוביל לעליית ערך המטבע. בשיטה המוכרת כהונאת "פאמפ אנד דאמפ", הן העלו את ערך המטבע ומכרו אותו בשיא, כשהמשקיעים הקטנים נשארו עם נכסים שאיבדו מערכם. הנאשמים חשבו שהם בדרך לרווחים עצומים.
אלא שכאן בדיוק נכנס ה-FBI לתמונה. כל ההונאה הזו הייתה מבצע מתוכנן מראש, שנוהל על ידי סוכנים פדרליים עם מטרה ברורה: לחשוף את מעגל הפושעים הזה ולהעמיד אותם לדין. בסיומו של המבצע, נעצרו 18 אנשים בבריטניה, ארצות הברית ופורטוגל, וחמישה מהם כבר הודו באשמה. בנוסף, הוחרמו נכסי קריפטו בשווי של מעל 25 מיליון דולר. ההשלכות של המעשים חמורות, והנאשמים עלולים לעמוד בפני עונשי מאסר של עד 20 שנה בגין עבירות כמו מניפולציה בשוק והלבנת כספים.
תרגיל מבריק, ותקדים חדש בשוק הקריפטו
ב-FBI לא הסתירו את הגאווה במבצע. סוכנת ה-FBI, ג'ודי כהן, תיארה את המבצע כצעד נועז ויוצא דופן. "זהו אחד המבצעים המורכבים ביותר שהובילו אי פעם. יצירת המטבע הפיקטיבי איפשר לנו להיכנס ישירות לליבה של ההונאה, לעקוב אחרי הכספים ולהביא את העבריינים לדין". כהן מדגישה שהמניפולציה בשוק הקריפטו איננה שונה ממניפולציה בשווקים פיננסיים אחרים, והיא אינה יכולה להישאר ללא מענה.
המבצע הזה הגיע בזמן קריטי עבור תעשיית הקריפטו, שמאופיינת בלא מעט חולשות בתחום הרגולציה. לפי דוח ההונאות של ה-FBI לשנת 2023, ההונאות בתחום הקריפטו זינקו בצורה דרמטית. בשנה האחרונה לבדה, הציבור האמריקאי איבד כ-5.6 מיליארד דולר בהונאות קריפטו שונות – עלייה חדה של 45% בהשוואה לשנה הקודמת. העלייה הזו נובעת מהתעצמות תופעות כמו בורסות קריפטו מזויפות, התחזויות לשירותים דיגיטליים והשקעות לא חוקיות, תוך ניצול החולשות של הציבור וההיעדר היחסי של רגולציה ברורה.
העתיד של הקריפטו – האם הרשויות יצליחו להשתלט?
מבצע "מראות טוקן" מראה שהרשויות אינן עומדות מנגד, אלא פועלות באמצעים לא שגרתיים כדי להילחם בפשעי הקריפטו. אך השאלה הגדולה שנותרת פתוחה היא האם מדובר במבצע יוצא דופן, או באסטרטגיה שתהפוך לנורמה בעולם אכיפת החוק הדיגיטלי? הגבולות בין העולם הפיננסי המסורתי לעולם הקריפטו מיטשטשים במהירות, והפושעים שמנצלים את התחום הזה הופכים מתוחכמים יותר עם הזמן. ייתכן כי מה שראינו במבצע הזה הוא רק ההתחלה, ושיטת הפעולה הזו תתפתח בעתיד.
אולם, עם כל ההצלחה במבצע הזה, עדיין קשה לדעת אם זה יהיה מספיק כדי לעצור את גל ההונאות המתרחב. הציבור ממשיך להיפגע, והשוק ממשיך לצמוח. התמונה העולה היא של מאבק מתמשך – אחד שבו הרשויות חייבות להמשיך לחדש ולהיות צעד אחד לפני הפושעים, אחרת הנזק ימשיך לגדול.
